Conseil en gestion de patrimoine
Ensemble, construisons votre avenir avec efficacité et sérénité.
Particuliers et entreprises : faites le point gratuitement sur votre situation et vos projets, puis avancez avec un interlocuteur unique et des solutions choisies pour vous — pas pour un catalogue.
10 ans
d'expertise patrimoniale
ORIAS
n° 19000944
5,0 ★
sur 20 avis Google
Le cabinet
Un interlocuteur unique, sur toute la durée de votre vie patrimoniale.
Découvrir le cabinet →Indépendance et liberté de conseil
Les solutions sont sélectionnées et négociées auprès des grands acteurs du marché, sur leur seule pertinence pour votre situation — pas pour un catalogue à placer.
La pédagogie avant la solution
Vous comprenez chaque mécanisme — épargne, crédit, fiscalité, risque — avant de décider. Un client qui comprend tient sa stratégie dans le temps.
Une équipe autour de vous
Un interlocuteur unique dans la durée, appuyé par des experts sélectionnés selon votre sujet — immobilier, financier, fiscal, prévoyance.
Gestion de patrimoine
Prenez (enfin) le contrôle de vos finances.
Nous n'activons que les leviers qui servent vos objectifs de vie — jamais l'inverse.
01
Bilan patrimonial
Un état des lieux chiffré : actifs, passifs, fiscalité, protection. Le point de départ, gratuit et sans engagement.
02
Projet immobilier
Financer une résidence, investir en locatif, structurer la détention. Sélection, financement, montage juridique.
03
Placements financiers
Assurance-vie, PER, PEA, compte-titres : améliorer la rentabilité de vos placements sans dépasser votre tolérance au risque.
04
Fiscalité
Optimiser l'impôt par une bonne structuration des enveloppes et des revenus, jamais par un produit que vous ne comprenez pas.
05
Retraite & prévoyance
Préparer sa retraite, protéger sa famille, sécuriser les revenus en cas de coup dur. Prévoyance dirigeant incluse.
06
Transmission
Aider ses enfants à démarrer dans la vie, transmettre son patrimoine au bon moment et dans les bonnes formes.
Comment nous travaillons
Quatre étapes, la première est gratuite.
01
Premier échange
Vos objectifs de vie, votre situation, vos projets. Gratuit, sans engagement, en visio ou au bureau.
02
Bilan & pédagogie
Audit de vos contrats, de votre fiscalité et de vos risques — expliqué simplement, pour que vous décidiez en connaissance.
03
Stratégie
Une feuille de route hiérarchisée, chiffrée, avec les solutions sélectionnées et leurs frais présentés par écrit.
04
Suivi dans la durée
Mise en œuvre, point régulier, arbitrages. Un seul interlocuteur, qui connaît votre dossier.
Ils me font confiance
Ce que disent mes clients.
« Mickaël connaît bien son travail et met en confiance pour l'avenir. Il nous permet d'apprendre beaucoup de choses dans un milieu où, en France, nous ne sommes que très peu voire pas formés. »
Pauline Giraudon
Janvier 2026
« Je recommande Mickaël ! Autant pour la réactivité que pour les conseils… Pas de solutions “forcées”. Merci. »
Paul Salvi
Novembre 2025
« J'ai commencé nos échanges en étant dubitative en comparaison aux échanges habituels avec les banques. Au final, je suis enchantée et convaincue de l'utilité de se faire accompagner par un conseiller en patrimoine, et en particulier par l'Agence Mickaël BUFFAZ. Ils sont professionnels, compétents et disponibles. Les échanges francs et directs permettent de se sentir en confiance. Je recommande. »
Estelle Pinet
Octobre 2025
Questions fréquentes
Ce que l'on me demande avant le premier rendez-vous.
Le premier bilan patrimonial est-il vraiment gratuit ?
—Oui. Le point sur votre situation, vos projets et vos contrats existants ne vous engage à rien et n'est pas facturé. Vous repartez avec une lecture claire de votre situation.
À partir de quel patrimoine est-ce utile ?
—Il n'y a pas de seuil. Un bilan a du sens dès qu'il existe une capacité d'épargne, un projet immobilier, une fiscalité qui pèse ou une famille à protéger. Je le dis franchement si ce n'est pas encore le moment.
Travaillez-vous avec les entreprises ?
—Oui. Prévoyance du dirigeant, optimisation de la trésorerie, épargne salariale, articulation entre patrimoine professionnel et privé : les solutions sont sélectionnées et négociées auprès des grands acteurs du marché.
Faut-il changer de banque ou d'assureur ?
—Rarement. Je travaille d'abord avec l'existant : j'audite vos contrats et je ne recommande un transfert que lorsque le gain est démontrable.
Comment êtes-vous rémunéré ?
—Selon les solutions : honoraires de conseil ou rémunération par le producteur. Le mode retenu et les frais associés vous sont présentés par écrit avant toute décision.
Contactez-moi pour un bilan patrimonial gratuit.
Un échange pour comprendre votre situation et vos projets. Réponse sous 48 heures.